Trái Phiếu Chính Phủ Là gì? Có Nên Mua Trái Phiếu Chính Phủ Không?
Trái phiếu Chính phủ là gì và những vấn đề liên quan đến thị trường chứng khoán hiện đang được các nhà đầu tư quan tâm. Làm thế nào để mua trái phiếu kho bạc, trái phiếu doanh nghiệp, kỳ hạn của trái phiếu, tỷ suất sinh lời trái phiếu mang lại có cao hay không? Mọi thắc mắc của bạn sẽ được giải đáp trong bài viết sau đây của HDBank nhé!
Mục Lục
Trái phiếu là gì?
Trái phiếu là mà chứng nhận nghĩa vụ nợ của người phát hành trái phiếu phải trả cho người mua trái phiếu một khoản tiền nhất định tùy thuộc vào mệnh giá trái phiếu đó, ngoài ra còn có thời gian thanh toán và một phần lợi tức người mua nhận được.
Người được quyền phát hành trái phiếu như các công ty, doanh nghiệp, chính phủ hay là kho bạc nhà nước.
Trái phiếu Chính phủ là gì?
Đây là loại trái phiếu do chính phủ phát hành nhằm mục đích bù đắp sự thiếu hụt của ngân sách nhà nước.
Trái phiếu chính phủ ( TPCP) còn làm giảm sự thâm hụt ngân sách do tài trợ cho các công trình phúc lợi công cộng ở trung ương và cả địa phương hoặc làm công cụ để giảm tình trạng lạm phát của đất nước, điều tiết dòng chảy tiền tệ.
Phát hành trái phiếu chính phủ là các thức mà nhà nước vay vốn tín dụng. Vì vậy khi bạn là người sở hữu trái phiếu này thì Chính phủ sẽ có nghĩa vụ trả nợ cho bạn và bạn còn được nhận tất cả quyền lợi mà người sở hữu trái phiếu có.
Ban đầu hình thức của trái phiếu chính phủ chỉ là hình thức chứng chỉ, phair sau một khoảng thời gian thì mới bổ sung thêm hình thức bút toán ghi sổ.
Có bao nhiêu loại trái phiếu chính phủ?
Trái phiếu chính phủ hiện nay được chia thành 3 loại tùy từng các loại trái phiếu mà có các cánh phát hành khác nhau để cho người mua có thể chọn lựa trái phiếu phù hợp theo nhu cầu và mục đích sử dụng của bản thân
Các bạn có thể tham khảo các hình thức trái phiếu chính phủ thực hiện dưới đây để đưa ra lựa chọn tốt nhất
>>>> Xem thêm: Bid Ask là gì? Cách tra cứu mức giá Bid/Ask trong Forex
Trái phiếu kho bạc là gì?
Trái phiếu kho bạc là loại trái phiếu do Chính phủ phát hành thông qua hệ thống Kho bạc của Nhà nước, trái thường này thường có kỳ hạn trên 1 năm
Tín phiếu kho bạc
Tín phiếu kho bạc cũng do chính phủ phát hành theo cách của trái phiếu nhưng kỳ hạn của tín phiếu ngắn hơn và kỳ hạn của trái phiếu thường chỉ dưới 1 năm
Công trái xây dựng tổ quốc
Công trái xây dựng tổ quốc là loại trái phiếu Chính phủ phát hành nhằm huy động nguồn vốn để đầu tư xây dựng các công trình kiến trúc quan trọng của quốc gia
Ngoài ra còn xây dựng các công trình thiết yếu khác để phục vụ sản xuất nâng cao chất lượng cuộc sống của người dân. Kỳ hạn của trái phiếu này này thường trên 1 năm.
Đặc điểm của trái phiếu chính phủ
Chủ thể phát hành
- Trái phiếu chính phủ được phát hành bởi bộ tài chính. Bộ tài chính sẽ giao quyền xuống cho Kho bạc nhà nước để phát hành trái phiếu cùng để đấu thầu.
- Các ngân hàng nhà nước, các tổ chức tài chính, các doanh nghiệp được bảo lãnh bởi chính phủ là chủ thể phát hành ra trái phiếu
- Trái phiếu chính phủ thông thường được bán ra với giá 100.000 VND và bội của 100.000 VND
Chủ thể mua
- Công dân Việt nam đang sinh sống trong nước hoặc đang làm việc học tập ở nước ngoài
- Các doanh nghiệp Việt Nam ở tất cả các lĩnh vực khác nhau
- Các công ty bảo hiểm, công ty tài chính, quỹ đầu tư thương mại, ngân hàng,…
- Các tổ chức, các công ty có vốn đầu tư nước ngoài đang ở trên lãnh thổ nước Việt Nam với điều kiện phải được Bộ tài chính chấp thuận.
Đồng tiền phát hành của TPCP
- Trái phiếu chính phủ luôn sử dụng đồng tiền của Việt Nam để thanh toán ( VND)
- Nếu bạn ở không có tiền Việt Nam nhưng muốn mua trái phiếu bằng vàng hoặc tiền nước người thì sẽ được phát trái phiếu chuyển đổi sang đồng tiền của Việt Nam
Hình thức phát hành trái phiếu Chính phủ
Trái phiếu Chính phủ hiện nay được phát hành qua 3 hình thức tùy theo từng quy định khác nhau mà cách phát hành trái phiếu Chính phủ cũng khác nhau
Trái phiếu được phát hành trực tiếp: Loại trái phiếu này được Kho bạc Nhà nước phát hành ra.
Trái phiếu được phát hành qua trung gian: loại trái phiếu này được bên thứ 3 phát hành ra như là các tổ chức trung gian tài chính được Chính phủ bảo lãnh như công ty bảo hiểm, công ty tài chính, ngân hàng thương mại.
Nếu phát hành theo phương thức này thì người trung gian sẽ nhận được một phần phí phát hành theo quy định của Chính phủ.
Trái phiếu được phát hành bằng hình thức đấu thầu: Những người được tham gia mua trái phiếu đấu thầu này sẽ được đưa ra sau khi chính phủ cùng ngân hàng nhà nước quy định và thỏa thuận với nhau.
Lợi ích của trái phiếu chính phủ
Khi bạn đầu tư vào trái phiếu chính phủ thì bạn sẽ nhận được một số lợi ích cụ thể như sau:
- Đây là trái phiếu do chính phủ phát hành ra nên được xem là một kênh đầu tư ổn định, uy tín chất lượng cao
- Phù hợp với những người có nguồn vốn ít nhưng vẫn muốn đầu tư trái phiếu và có được mức thu nhập ổn định
- Lãi suất của trái phiếu Chính phủ tốt hơn rất nhiều so với khi bạn gửi tiết kiệm ở ngân hàng
- Có tính an toàn và ít rủi ro
- Bên cạnh những lợi tức định kỳ thì khách hàng khi sở hữu trái phiếu còn có được các cơ hội hưởng các khoản lợi nhuận cao hơn giá trị ban đầu đã bỏ ra khi mua trái phiếu nếu giá trị trái phiếu biến động tăng
- Khi mua trái phiếu khách hàng hoàn toàn có thể mua bán lại cho người khác, cầm cố tại ngân hàng hoặc là các tổ chức tín dụng để vay vốn, ngoài ra còn có thể mua bán lại trên thị trường thứ cấp nhằm sử dụng nguồn vốn sẵn có linh hoạt
- Do đây là loại trái phiếu do chính phủ phát hành và bảo lãnh nên rủi ro về đơn vị phát hành hầu như là rất thấp
- Trái tức từng kỳ mà khách hàng nhận được từ tổ chức phát hành được miễn thuế thu nhập
- Dòng tiền tệ được xác định rất rõ ràng vì thực chất đây cũng là một khoản vay với hạn mức và lãi suất được thanh toán tại các khoản thời gian xác định, vì vậy khách hàng có thể dễ dàng xây dựng kế hoạch tài chính cho bản thân
>>>> Xem thêm: Lot Là Gì? Cách Tính Lot Trong Forex Mới Nhất 2022
Nhược điểm của trái phiếu chính phủ
- So với các chủ thể phát hành trái phiếu khác thì trái phiếu do Chính phủ phát hành cao mức lãi suất thấp hơn mà mục tiêu của các nhà đầu tư chủ yếu là sinh lời cho nên vô tình đặc điểm này lại trở thành nhược điểm của trái phiếu chính phủ
- Quy trình thủ tục có phần phức tạp hơn, khách hàng sẽ phải trải qua quá trinh theo như Luật đã quy định và không phải ai cũng có thể đáp ứng đủ điều kiện để mua loại trái phiếu này
- Lãi suất thị trường trái phiếu có thể tăng sao với lãi suất ban đầu khiến cho giá trị đầu tư của khách hàng bị giảm nếu bán đi.
Lãi suất trái phiếu chính phủ là gì?
Lãi suất trái phiếu Chính phủ được Chính phủ bảo lãnh, trái phiếu chính quyền địa phương phát hành trong nước do chủ thể phát hành quyết định trong khung lãi suất được Bộ tài chính quy định.
Trái phiếu phiếu Chính phủ được phát hành theo lãi suất cố định, lãi suất thả nổi và lãi suất chiết khấu theo phương án phát hành được cấp có thẩm quyền phê duyệt.
Bảng lãi suất trái phiếu cập nhật mới nhất năm 2022
| Kỳ hạn | Lãi suất chào | Thay đổi | Lãi suất thực hiện | Thay đổi |
| 3 tháng | 1,68% | -0,02% | ||
| 6 tháng | 1,72% | 0,01% | ||
| 9 tháng | 1,85% | -0,10% | ||
| 1 năm | 2,00% | 0,00% | ||
| 2 năm | 2,02% | 0,02% | 2,06% | -0,07% |
| 3 năm | 2.13% | 0,03% | 2,02% | -0,23% |
| 5 năm | 2,40% | 0,03% | ||
| 5-7 năm | 2,52% | -0,30% | ||
| 7 năm | 2,90% | 0,10% | 2,91% | 0,06% |
| 7-10 năm | 3,10% | 0,00% | 3,00% | 0,00% |
| 10 năm | 3,20% | 0,14% | 2,46% | -0,61% |
| 10-15 năm | 3,31% | 0,02% | ||
| 15 năm | 3,40% | 0,13% | 3,03% | 0,54% |
| 15-20 năm | 2,59% | |||
| 20 năm | 3,35% | 0,00% | 2,6% | |
| 25-30 năm | 2,66% | 0,00% | ||
| 30 năm | 3,50% | 0,05% | 2,67% | 0,00% |
Mua trái phiếu chính phủ như thế nào?
Cho dù là khách hàng cá nhân hay doanh nghiệp thì đều được quyền mua trái phiếu chính phủ, tuy nhiên tùy vào từng đợt phát hành khác nhau mà quy định những người mua phù hợp với loại trái phiếu đó
Đối với trái phiếu chính phủ phát hành lần đầu bằng cách thức đấu thầu: loại trái phiếu này chỉ các tổ chức tài chính và ngân hàng thương mại được tham gia đấu thầu để mua
Trái phiếu chính phủ đã được phát hành ra thị trường thì ai cũng có thể mua được. nhưng muốn mua bán TPCP thì bắt buộc bạn phải có tài khoản tại các công ty chứng khoán và xem các lệnh có trên Sở giao dịch chứng khoán.
Ngoài ra mua bán TPCP hiện nay đã có mặt ở các ngân hàng thương mai nhu BIDV, Sacombank, Vietcombank,… nhà đầu tư có thể đến các đơn vị này để mua trái phiếu chính phủ.
>>>> Xem thêm: Sell Stop là gì? Cách sử dụng lệnh Sell Stop hiệu quả
Có nên đầu tư vào trái phiếu chính phủ không?
Mức độ tin cậy cao:
- Có mức độ uy tín cao do được đảm bảo bởi uy tín của ngân sách nhà nước
- TPCP được Chính phủ phát hành nên các chủ thể đầu tư có thể yên tâm khi đầu tư hầu như mức độ rủi ro là rất thấp
Thông tin nhạy bén:
- Các thông tin liên quan đến TPCP luôn luôn được cập nhật 24/24, liên tục trên các cổng thông tin điện tử của sở giao dịch chứng khoán để giúp bạn cập nhật tin tức một cách nhanh nhất
- Thông tin chính xác và trung thực, giá của trái phiếu Chính phủ được niêm yết công khai
- Vì độ an toàn và rủi ro thấp cho nên bạn nên đầu tư vào trái phiếu Chính phủ để kiếm thêm một khoản thu nhập ổn định hơn mà không cần phải sợ gặp nhiều rủi ro tài chính quá lớn.
Như vậy, ở bài viết này HDBank đã cung cấp đến bạn một số thông tin hữu ích về trái phiếu Chính phủ và cũng đã trả lời cho câu hỏi Trái phiếu Chính phủ là gì?. Hy vọng qua bài viết này quý người đọc sẽ có thêm các kiến thức bổ ích vận dụng vào đời sống, công việc, và hãy nhớ đón xem bài viết số tiếp theo của chúng tôi nhé!
