vay tien bang hop dong bao hiem nhan tho aia

Cách Vay Tiền Bằng Hợp Đồng Bảo Hiểm AIA Lãi Suất Thấp Duyệt Nhanh

Vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm AIA là gì? Lãi suất vay ra sao? Điều kiện và thủ tục cho vay như thế nào? Hiện nay có rất nhiều hình thức cho vay tín chấp khác nhau, giúp người vay giảm bớt nỗi lo tài chính. Trong đó, hình thức vay theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ AIA được nhiều người lựa chọn. Hãy cùng hdbankcareer tìm hiểu về hình thức vay này nhé.

vay von bang bao hiem nhan tho

Vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm AIA là gì?

Vay tiền theo hợp đồng bảo hiểm AIA là hình thức vay tín chấp, khách hàng vay theo hình thức này không cần chứng minh thu nhập hoặc tài sản liên quan. Ngân hàng sẽ xác định hạn mức tín dụng phù hợp dựa trên giá trị của hợp đồng bảo hiểm AIA.

Hạn mức, điều khoản và tỷ lệ tín dụng được đề xuất dựa trên giá trị hợp đồng và tín dụng của người đi vay. Bạn có thể xem tổng quan về gói vay này:

  • Khu vực cho vay: Toàn quốc
  • Lãi suất: 1,6% / tháng.
  • Số tiền được vay: 1 tỷ đến 100 triệu.
  • Thời hạn vay: 6 đến 36 tháng.
  • Hình thức vay: trả góp hoặc trả lãi hàng tháng.
  • Thủ tục: Hợp đồng AIA
  • Tuổi: 20 đến 60 tuổi.
  • Điều kiện: Hợp đồng bảo hiểm còn hạn trên 6 tháng.

>>>>> Xem Thêm: Vay Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Agribank 

Những ngân hàng nào cho vay theo bảo hiểm nhân thọ tốt nhất

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Vietinbank

Ngân hàng Vietinbank hỗ trợ vay bảo hiểm nhân thọ với mức vay tối đa lên đến 300 triệu, hồ sơ vay tín chấp đơn giản và nhiều ưu đãi hấp dẫn như:

  • Lãi suất cơ bản: 0,8 – 1,5% / tháng (9,6 – 18% / năm)
  • Tổng khoản vay 10 triệu đến 300 triệu đồng
  • Thời hạn vay quy định từ 1 – 4 năm
  • Thời gian giải ngân nhanh trong 24h, thủ tục nhanh gọn, hỗ trợ 24/7

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Agribank

Ngân hàng Nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam Agribank là một trong những ngân hàng hiện đang hỗ trợ các chương trình cho vay bảo hiểm nhân thọ lãi suất thấp trên thị trường. 

Mặc dù ngân hàng rất khó trong việc cho vay. Nhưng nếu bạn chứng minh được mục đích vay vốn của mình là chính đáng thì ngân hàng sẽ hỗ trợ bạn với mức vay nhanh chóng và lãi suất cực hấp dẫn.

  • Hạn mức tín dụng cho phép tối đa 200 triệu đồng
  • Lên đến 48 tháng
  • Lãi suất từ ​​1,5% / tháng
vay tra gop qua bao hiem

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Vietcombank

Ngân hàng Vietcombank vừa mới áp dụng hình thức cho vay theo bảo hiểm nhân thọ gần đây. Khách hàng hiện đang nắm giữ các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của các công ty bảo hiểm như Prudential, Manulife, First, AIA,…

Thủ tục và điều kiện rất đơn giản, bạn có thể được nạp tiền sau 2 – 3 ngày. Không yêu cầu tài sản bảo lãnh hoặc thế chấp. Đăng ký trả góp hàng tháng theo số dư giảm dần. Xem thêm chi tiết bên dưới nếu bạn cần một khoản vay ngay lập tức thông qua hợp đồng bảo hiểm nhân thọ:

  • Khoản vay lên đến 10 lần phí bảo hiểm
  • Thời hạn vay từ 6 – 48 tháng tùy khoản vay
  • Thủ tục thanh toán đơn giản sau 2 ngày làm việc
  • Mức lãi suất ưu đãi từ 1,4% trong 1 tháng (tùy vào điều kiện vay)

Vay theo bảo hiểm nhân thọ BIDV

Hiện tại ngân hàng BIDV cũng hỗ trợ vay theo bảo hiểm nhân thọ, chương trình rất hấp dẫn:

  • Khoản vay tối đa 150 triệu, hồ sơ rất đơn giản
  • Lãi suất cơ bản 0,8 – 1,5% / tháng (9,6 – 18% / năm)
  • Tổng khoản vay từ 10 triệu đến 250 triệu đồng
  • Thời hạn vay theo quy định từ 1 – 4 năm
  • Giải ngân nhanh trong vòng 24h, thủ tục nhanh gọn, hỗ trợ 24/7

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Techcombank

Techcombank hiện chấp nhận các khoản vay theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của Aia, Hanwha, Manulife, Prudential, Bảo Việt, Dai-ichi,…

  • Hỗ trợ vay gấp 100 lần phí bảo hiểm hàng tháng, lên đến 70 triệu
  • Lãi suất thấp cạnh tranh chỉ từ 1,66% – 2,17% mỗi tháng
  • Điều kiện và thủ tục vay vô cùng đơn giản

Đây là hình thức vay tiền nhanh được nhiều khách hàng ủng hộ, nếu bạn có nhu cầu vay hãy bỏ ra một chút thời gian để tìm hiểu quy trình vay tiền theo bảo hiểm nhân thọ xem mình có đủ điều kiện vay hay không.

Vay theo bảo hiểm nhân thọ Vpbank

Vay theo bảo hiểm nhân thọ VPBank là hình thức vay không thế chấp. Điều kiện khách hàng là người đã ký hợp đồng bảo hiểm nhân thọ từ một năm trở lên với bất kỳ công ty bảo hiểm nào. Với thủ tục đơn giản và thời hạn vay trả góp linh hoạt, khách hàng có thể vay lên đến 70 triệu đồng.

Đây là khoản vay theo hợp đồng bảo hiểm và là khoản vay tín chấp có tỷ lệ giải ngân cao nhất và thời hạn vay nhanh nhất tại VPBank. Vay tiêu dùng tín chấp theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tại ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng lên đến 100 lần phí bảo hiểm hàng tháng.

  • Thời hạn vay linh hoạt từ 06 – 36 tháng
  • Mức hỗ trợ vay gấp 100 lần phí bảo hiểm hàng tháng
  • Thủ tục đơn giản và thời gian giải ngân nhanh
  • Người vay không cần thế chấp
  • Khách hàng không cần phải có người bảo lãnh khoản vay
  • Hỗ trợ khoản vay miễn phí
vay qua bao hiem nhan tho

Ưu điểm của hình thức vay tiền bằng bảo hiểm đầu tư AIA

So với vay thế chấp, bạn cần có tài sản thuộc sở hữu để đảm bảo cho khoản vay như ô tô, đất đai, nhà cửa. Thì khoản vay tiêu dùng tín chấp chỉ cần dựa trên bảng lương yêu cầu hợp đồng lao động và mức lương tối thiểu từ 3 triệu là có thể được vay.

Gói vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ là hình thức được nhiều ngân hàng lớn trông nước áp dụng gần đây, bởi sự tiện lợi và nhanh chóng. Chỉ với 2-3 ngày làm thủ tục và xét duyệt, khách hàng nhận ngay số tiền theo nhu cầu chi tiêu mà ngân hàng yêu cầu.

Mỗi hợp đồng bảo hiểm sẽ được vay 10 – 300 triệu, lãi suất ưu đãi và không cần thế chấp chứng minh nguồn vốn và thu nhập. Khoản vay được cấp chỉ dựa trên cơ sở một số giấy tờ cơ bản như CMND, sổ đăng ký, hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của khách hàng.

Sản phẩm cho vay này rất hữu ích, dành riêng cho những khách hàng có nhu cầu vay vốn nhưng không có chứng minh thu nhập hoặc những khách hàng lương thấp, thời gian làm tại doanh nghiệp dưới 3 tháng đều được vay tín chấp ngân hàng.

Đối với những người đã mua bảo hiểm nhân thọ thì việc vay tín chấp sẽ dễ dàng hơn. Vì hợp đồng bảo hiểm nhân thọ mà người đi vay mua sẽ là chứng từ xác minh khả năng trả nợ tốt khi ngân hàng.

Điều kiện và thủ tục vay tiền bằng bảo hiểm AIA

Điều kiện vay vốn

Ngày nay, bảo hiểm nhân thọ rất dễ vay và được coi là dễ dàng nhất trong tất cả các loại hình cho vay khác. Tất cả những gì bạn cần làm là photocopy toàn bộ hợp đồng bảo hiểm nhân thọ và phiếu đóng phí, bạn không cần phải chứng minh phiếu lương hay dựa vào các tài liệu thay thế khác.

Nếu khách hàng đủ điều kiện vay theo bảo hiểm nhân thọ, hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có thời hạn trên 1 năm liên tục. Trường hợp, chưa đủ một năm thì bạn phải đợi đến năm sau mới đủ điều kiện.

Các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ có hạn mức vay trên 3 triệu: Tại VPbank, bạn phải đóng phí từ 3 triệu trở lên để được hỗ trợ tín dụng. Nếu khoản này của bạn dưới 3 triệu, bạn nên tham khảo thêm điều kiện vay tín chấp của Prudential để được hỗ trợ vay.

Ngoài ra, nếu khách hàng đáp ứng các điều kiện vay qua bảo hiểm nhân thọ nêu trên thì còn có một yêu cầu chung là không có nợ khó đòi hoặc nợ khác tại thời điểm vay.

Thủ tục vay vốn

Để vay vốn tín chấp bằng hình thức bảo hiểm nhân thọ thì bạn cần chuẩn bị tốt những thủ tục sau:

  • Bản gốc hợp đồng bảo hiểm AIA
  • Sổ hộ khẩu hay các giấy tờ tạm trú khác theo quy định
  • Bản sao của chứng minh nhân dân hay thẻ căn cước công dân
  • Hoá đơn, biên lai đóng bảo hiểm trong 6 tháng gần nhất
  • 01 ảnh chụp chân dung, kích thước 3×4

>>>>> Xem Thêm: Vay Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Bảo Việt

Quy trình đăng ký vay vốn

Bước 1: Chuẩn bị đầy đủ các hồ sơ nêu trên rồi đến các chi nhánh ngân hàng mà chúng tôi đã gợi ý, gần bạn để đăng ký vay vốn.

Bước 2: Nói ra nhu cầu vay vốn và nhờ nhân viên ngân hàng tư vấn gói vay tiền bằng bảo hiểm AIA.

Bước 3: Nộp đầy đủ hồ sơ mà bạn đã chuẩn bị cho nhân viên ngân hàng thẩm định

Bước 4: Nếu hồ sơ của bạn đạt yêu cầu, bạn sẽ được nhân viên tiến hành thông báo hạn mức, thời gian và hạn mức vay.

Bước 5: Nếu đồng ý thỏa thuận, hai bên sẽ tiến hành ký hợp đồng và giải ngân tiền vào tài khoản.

Lãi suất bảo hiểm AIA 2022 khi vay ngân hàng là bao nhiêu?

Lãi suất Quỹ liên kết chung AIA 2022

Dòng sản phẩm bảo hiểmHợp đồng bảo hiểm áp dụngLãi suất
Lãi suất tích lũy của Quỹ liên kết chung– An Phúc Trọn Đời- An Phúc Trọn Đời Nâng Cao- An Phúc Trọn Đời Ưu Việt-  An Vui Trọn Vẹn- smartPLAN – Gói bảo hiểm liên kết chung quyền lợi ưu việt- Bảo hiểm PB Life Enhancement – An Phú Trọn Đời- Bảo Hiểm Trọn Vẹn Cân Bằng- Bảo Hiểm Trọn Vẹn Cân Bằng – Phiên bản dành riêng cho nhân viên AIA- Bảo Hiểm Sống Trọn Cân Bằng.4,50%  
Lãi suất tích lũy của Quỹ hưu trí tự nguyệnÁp dụng cho những sản phẩm An Nghiệp Hưu Trí4,90%
Lãi suất của khoản tiền mặt định kỳ được tích lũy 6,00 %
vay bang hop dong bao hiem

Lãi suất ngân hàng khi vay vốn bằng hợp đồng bảo hiểm AIA

Có nhiều người còn e ngại vay tiền theo hình thức này vì sợ mức lãi suất sẽ cao. Nhìn chung, theo khảo sát mức lãi suất của hình thức vay vốn này chỉ từ 1,6%/tháng. Tuy nhiên, nếu bạn vi phạm thì phí phạt sẽ lên đến 150% so với mức lãi suất ban đầu.

Nếu bạn chọn vay vốn tại ngân hàng thay vì các tổ chức tín dụng khác thì mức lãi suất sẽ thấp hơn rất nhiều. Bù lại, vay vốn tại ngân hàng sẽ có điều kiện khó hơn rất nhiều. Nên bạn hãy cẩn trọng trước khi lựa chọn địa chỉ đăng ký vay tiền nhé.

Có nên vay theo bảo hiểm nhân thọ dưới 1 năm không?

So với những hình thức vay vốn khác thì hình thức vay vốn theo hợp đồng bảo hiểm có những ưu điểm vượt trội nhất định như:

  • Hạn mức vay vốn cao, gấp 100 lần so với giá trị của hợp đồng.
  • Thời gian giải ngân nhanh, từ 2 đến 3 ngày làm việc.
  • Hỗ trợ vay cho khách hàng không cần tài sản thế chấp cũng không cần chứng minh thu nhập.
  • Thời gian vay vốn kéo dài, từ 6 – 60 tháng.

Những công ty bảo hiểm cung cấp sản phẩm vay tín chấp khác

Vay tiền bằng bảo hiểm nhân thọ Manulife uy tín

Vay tiền tại Manulife là hình thức vay không cần thế chấp tài sản, chứng minh thu nhập hoặc được bên thứ 3 bảo lãnh, chỉ cần ký hợp đồng có hợp đồng bảo hiểm nhân thọ ít nhất từ 2 năm trở lên.

Số tiền vay tối đa cho hình thức này là 70 triệu đồng, từ 6 tháng đến 36 tháng, bạn có thể nhận được tiền chỉ sau 2-3 ngày làm việc. Tỷ lệ tín dụng được chấp nhận theo đồng bảo hiểm của Manulife là 1,5% mỗi tháng, khoản vay được đảm bảo và dao động trong khoảng 0,5 – 1% dựa trên các hướng dẫn. 

Để vay theo chính của Manulife, bạn phải đáp ứng một số điều kiện và yêu cầu nhất định. Thời hạn hợp đồng bảo hiểm trên 2 năm, đóng quân bảo hiểm 300.000 đồng / tháng, tổng kinh phí đóng bảo hiểm hàng năm tối thiểu 2 triệu đồng, thu nhập ổn định.

Vay tiền bằng bảo hiểm Prudential 

Vay bằng bảo hiểm nhân thọ Prudential là giải pháp tài chính hiệu quả từ tiêu dùng, mua sắm đến đầu tư kinh doanh. Không cần thế chấp tài sản, không cần chứng minh thu nhập, vay trả góp bất cứ lúc nào, duyệt hồ sơ vay 24/7,… 

Khách hàng sẽ được hạch toán chi phí bảo hiểm hàng tháng, quý, nửa năm, hàng năm để duyệt VND và điều chỉnh. Lãi suất cho vay dao động từ 1,5% – 1,66% / tháng, được một số ngân hàng hàng đầu như VPBank, Prudential… đưa ra.

>>>>> Xem Thêm: Vay Theo Bảo Hiểm Nhân Thọ Vietcombank

Kinh nghiệm vàng khi vay vốn bằng hợp đồng bảo hiểm AIA

Dưới đây là những điều mà bạn cần biết khi vay vốn ngân hàng:

Nên có kế hoạch trả nợ khi ký hợp đồng

Để việc vay vốn được dễ dàng và không bị các khoản phạt không đáng có cũng như bị đánh giá nợ xấu, thì khách hàng cần có kế hoạch trả nợ đúng hạn. Nếu không có kế hoạch phù hợp, những rủi ro không lường trước sẽ xảy ra như đã trình bày ở trên.

Bạn phải cân nhắc kỹ lưỡng về hạn mức vay, số tiền gốc và tiền lãi phải trả hàng tháng. Hãy chắc chắn rằng tiền không ảnh hưởng quá nhiều đến cuộc sống và tài chính sau này của bạn, đảm bảo rằng bạn trả hết khoản vay của mình đúng hạn.

Hồ sơ cho vay chính xác và trung thực

Sau khi ngân hàng nhận được yêu cầu vay của khách hàng, ngân hàng sẽ xử lý các tài liệu bạn cung cấp để xác nhận độ tin cậy. Việc ủy ​​quyền các giấy tờ như hợp đồng bảo hiểm, thông tin cá nhân, hộ khẩu / tạm trú,… có thể giúp đẩy nhanh quá trình xét duyệt khoản vay và hạn chế các rắc rối về sau.

Chọn vay tại công ty cho vay uy tín 

Điều quan trọng nhất để được vay tín chấp theo bảo hiểm nhân thọ AIA là chọn đơn vị cho vay chuyên nghiệp uy tín:

  • Lãi suất vay theo hợp đồng bảo hiểm minh bạch.
  • Hợp đồng vay rõ ràng.
  • Phụ phí được niêm yết rõ ràng cho khách thông tin cụ thể.
  • Chi nhánh hoạt động, phủ rộng khắp cả nước.

Nhìn chung vay tiền bằng hợp đồng bảo hiểm AIA mang lại cho khách hàng nhiều tiện ích khác nhau. Nếu bạn đang gặp khó khăn về vấn đề tài chính, vậy bạn có thể tham khảo hình thức vay tín chấp này. Hoặc nếu bạn vẫn còn đang thắc mắc, hãy để lại bình luận bên dưới bài viết của  hdbankcareer để được giải đáp nhé.

Similar Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *